假老板诈骗53万 公安止付挽损失

中国报道讯（陈赞亮 通讯员 胡荧彬）一通老板电话，一次QQ聊天，竟让精明的财务人员深陷被骗套路，在未经核实对方确切身份的情况下，就将53万余元汇入对方账户。幸得佛山公安及时出手，3小时内迅速冻结了诈骗分子银行账户，成功止付48万余元，为事主挽回绝大部分损失。8月19日，禅城公安完整还原了该起典型诈骗案例，提醒广大市民提高安全防范意识，涉及钱款流转事项，务必做好对方身份的核实确认，并完善好财务资金流转层级审批流程。

接了个电话 精明财务深陷骗子套路

近日，担任某公司财务的陈小姐的办公座机接到一通陌生号码打过来的电话，电话那头的男子说话声音和语气很像自家公司的老板。对方自称是公司老板，声称自己接到一个项目正与某公司进行洽谈，需要陈小姐跟进后续的财务事项。于是，这位所谓的老板在向陈小姐提供了对方公司财务人员的QQ号码，并要求陈小姐添加后，便挂断了电话。

按照“老板”指示，陈小姐很快添加了对方QQ号码并与对方公司的所谓财务人员进行接洽。对方表示两方公司已经达成了某项合作协议，对方公司已按照协议规定将538000元的款项打入到陈小姐公司老板工商银行的账户中了，随后对方还将汇款凭证截图发给了陈小姐。

“我当时看到那份汇款凭证后，心中也是有所疑惑的，凭证上显示的是我们公司老板的工商银行账号，但该账户在我们公司的财务系统中并没有备案，我当时也不清楚那个账号是不是老板本人的私人账号”。陈小姐表示，对方声称之前签署的合作协议，因情况变动，有些具体条目涉及到修改需要重新安排洽谈，但之前对方公司已汇到我公司老板工商银行账号的538000元，希望陈小姐能转回给他们，等到最终的合作协议签订之后，对方再重新将合作款项打过来。

信了假老板 53万落入诈骗分子口袋

关于自家公司与对方洽谈合作项目，并且对方已先期将53万余元的款项汇入公司老板的工商银行账户，所有的信息，陈小姐只是单方面从对方所谓的财务人员身上获悉，而自己对这一切一概不知。信息的严重不对称，不禁让陈小姐顿生迟疑。然而很快，“解惑人”恰逢其时地出现，彻底打消了陈小姐的顾虑。

“当时我的QQ突然弹出一个对话框，因为是一个陌生的QQ号码，我便顺手查询了他的QQ备注，结果显示的正是我公司老板的名字，这开始让我打消了疑虑”。

“老板”一上来就问我是否与对方公司的财务取得联系，是否按照约定将53万的钱款回转给对方。经与“老板”确认，“老板”说他确有私人的工商银行账户，并且也收到了对方汇过来的合同款项。于是，再次要求陈小姐在最终合作协议还没有落定前，使用公司现有银行账户的资金先将对方的钱退还回去。

与对方公司财务人员所涉及的所有信息，均在“老板”这里得到了“完美的”的印证，陈小姐开始对对方的言论和操作深信不疑。于是按照“老板”的要求和对方所谓财务人员提供的转账凭证上面的收款方，将538000元转给了对方。

正当陈小姐以为已经完成了工作任务之后，过了约一个小时，陈小姐手机上显示公司老板打过来的电话，质问她为何转那么多钱出去。这突如其来的质问不禁让陈小姐感到莫名其妙，一个小时前不是你指示我这么做的吗?陈小姐随即将事情的来龙去脉与电话那头的真老板进行汇报，得到的回复却是，压根没有那回事。此时的陈小姐才惊觉被骗，惊慌失措下拨打了110报警求助。

花了3小时 公安成功止付48万余元

接到报警后，佛山公安反诈中心即刻启动止付机制，联合禅城公安开始对被骗资金进行止付工作。专案组一方面与事主陈小姐做好沟通，了解了资金流向和相关账号;另一方面协同银行部门对诈骗分子的银行账户进行监控和冻结。

从事主被骗，到锁止犯罪份子银行账户，经过市区两级公安机关争分夺秒的努力，3个小时内成功止付被骗资金488000元，为事主陈小姐及其公司挽回了绝大部分损失。被转走的5万元资金，禅城公安同时组织专案民警开展进一步的追踪调查。

禅城公安提醒，针对本案，有以下安全防范事项请广大市民务必谨记，从源头上管控和应对被骗风险。

1、遇到“老板”或“领导”有转账要求的，务必直接拨打老板电话或找到老板当面核实身份及相关情况;如果电话打不通或没办法找到老板当面核实，务必将情况向上级领导请示汇报;

2、严格遵照公司财务管理程序操作，完善好财务资金流转层级审批流程，多一个人，多一双眼睛，便多一道安全屏障。本案中，财务人员陈小姐一直处在对方“二对一”环环相扣的套路夹攻中，孤立无援之下心理防线被彻底解除，逐步丧失了对事物本质的认知和甄别能力，最终导致意识和行动均被对方支配和控制。

责任编辑：陈伟赞