东莞中行：践行金融为民，用心守护百姓“钱袋子”

中国报道讯 (黄楚芳 通讯员宋方平) 日前，从中国银行东莞分行获悉，今年来，该行认真践行金融为民，持续推进反诈工作，多层次筑牢金融反诈防线，切实维护人民群众切身利益，用心守护好民众“钱袋子”。

源头治理，加强前端风险防范

近日，东莞中行桥头支行成功堵截一起网络贷款诈骗案件，为客户避免经济损失8.9万元。

当天下午5时左右，客户覃女士致电中行桥头支行理财经理，预约明天上午到银行办理汇款业务。秉承“了解你的客户”原则，理财经理询问客户汇款的目的以及金额。客户称最近正在办理一笔贷款，已经通过了初审，可以贷到89万元，所以明天过来汇保证金8.9万元。这种说法立刻引起了理财经理的警惕，怀疑客户遭到了网络贷款诈骗，立刻告知客户贷款不需要通过汇款缴纳保证金，并通过“平安中行”微信公众号的案例为客户进行分析。经过理财经理的耐心宣传引导，客户恍然大悟，意识到自己陷入了电信网络诈骗圈套，当即停止转账，并向中行工作人员表达了感激之情。

这起电信网络诈骗的成功阻截，体现了该行员工高度的责任心和良好的职业素养。一直以来，东莞中行高度重视反诈工作，一方面，抓好全员教育，通过部门例会、支行晨会多形式开展反诈案例学习，让全员熟练掌握电信诈骗套路，提升员工识诈反诈意识和技能，全力守护客户资金安全。一方面，强化源头治理，积极配合公安部门“断卡行动”，加强个人账户开户审核，做好账户风险分类分级管控，防止客户账户被非法占用、盗用，确保人民群众的财产安全。今年来，东莞中行成功阻止客户转账及堵截电诈4起，为客户避免损失约32.9万元。

警银联动 共筑反诈防火墙

“太谢谢你们了，如果不是你们银行员工的反诈意识强，我的20万元早已成为诈骗分子的'战利品'了”。

原来客户李女士经“网友”介绍进入一个投资理财微信群，在诈骗分子的“诱惑”下前往中行厚街支行准备转账投资。当李女士询问数字人民币的理财收益时，营业部主任敏锐地察觉到蹊跷，凭借多年工作经验，判定这是一起典型的投资理财电信诈骗。在耐心劝说无果后，营业部主任一边拖延，一边果断报警，联系厚街公安反诈先锋进行预警报告，反诈先锋在几分钟内迅速赶到，与营业部主任一起劝说，最终李女士幡然醒悟，放弃充值转账的念头。事后，李女士对该行和公安民警的及时劝阻，为其避免了20万元损失深表感谢。

东莞中行积极开展打击治理电信网络诈骗“警银联动、纵深打击”活动，建立警银联动常态化工作机制，紧密对接东莞市反诈骗中心以及各网点属地派出所，并安排4名员工驻点东莞市反诈骗中心，密切配合公安部门打击涉诈犯罪分子。自活动开展以来，东莞中行先后提供线索并配合公安机关抓获50名涉诈嫌疑人，其中，拦截一笔130万涉嫌数字钱包诈骗资金。

精准宣教，提高全民反诈意识

打击电信诈骗，预防为主。东莞中行通过线上线下齐发力，加大公众宣教力度，一方面，在全辖网点厅堂悬挂横幅、海报、摆放宣传折页，通过LED 滚动播放反诈宣传标语，利用电视播放短视频，营造浓厚宣传氛围。对临柜办理借记卡的客户进行风险提示，对办理汇款、转账等业务的客户主动问询原因，提醒群众防范电信诈骗。积极开展“走出去”宣教活动。组织“守护钱袋子”志愿宣教队，重点针对“低收入、低学历、低年龄”人群，进行普及，以“入户、入企”形式深入商户、企业推进系列反诈宣传教育。另一方面，用好新媒体线上宣传。充分利用“平安中行”微信公众号进行防范电信诈骗典型案例宣传，向客户和企业财务人员等群体发送风险提示信息40000余条，发动员工在朋友圈分享“平安中行”微信公众号、公安机关、金融消费权益保护协会反诈推文、案例，提醒社会大众理性参与投资，谨防电信诈骗。

下来，东莞中行将始终坚持金融工作的人民性，自觉履行社会责任，紧盯诈骗犯罪手段新变化，持续提升反诈防诈能力，加大公众宣教力度，坚决守护好居民的“钱袋子”。

责任编辑：陈伟赞