跨省协作显成效，惠州工行成功堵截40万元电信诈骗资金流转

近日，中国工商银行惠州分行（下称“惠州工行”）充分发挥跨地区业务协同及智能化风控优势，落实“五化转型”，成功协助湖南工行处理一起异常交易账户，有效识别并拦截了涉诈资金40万元流转。此案例展现了惠州工行在消费者权益保护方面的积极作为，彰显了其在风险防控和客户资金安全保障方面的坚定决心。

迅速响应 实现跨省联动风险处置

2025年4月23日下午，湖南工行某网点反映客户谢某（惠州工行开户）账户当日入账三笔资金合计40万元，触发广东工行反诈监测系统交易保留。惠州工行个人金融业务部迅速启动跨省协同机制，委托湖南工行网点进行客户面询，同时宣导《金融消费者权益保护实施办法》，告知账户管控的法律依据及申诉渠道，并同步调取账户历史流水进行分析。

科技赋能 智能系统助力风险识别

经详细调查，谢某账户呈现出多个异常特征。当天下午，通过个金智能风控系统比对，显示汇款人曹某被标记为疑似电信诈骗受害人。惠州工行当即判断谢某账户存在风险点，对谢某账户采取"不收不付"强化管控措施，并通过官方客服短信通知谢某，保障其知情权与申诉权。

成效显现 成功阻断涉诈资金流转

4月24日下午，河北省某市公安局刑侦支队对谢某账户发起紧急止付；隔日，经司法查证确认账户涉及电信网络诈骗刑事案件，依法实施司法冻结。惠州工行随后向涉案账户关联客户提示资金安全使用规范，并协助公安机关追回被骗资金，于4月28日将40万元涉诈资金原路返还受害人。

三位一体 实抓防控与权益保障

惠州工行在本案中采取的“三位一体”消费者保护机制，即事前教育、事中保障和事后救济，有效提升了风险防控与权益保障的水平。该行始终坚持以客户为中心，不断提升金融服务能力，为同行业在打击电信诈骗犯罪、平衡风险防控与消费者权益保护方面树立了典范。

未来，惠州工行将继续深化金融科技创新，不断提升风险防控能力，坚持以客户为中心的服务理念，进一步完善消费者权益保护体系，打造更加安全、透明、便捷的金融服务环境，为维护金融市场的稳定与健康发展贡献力量。( 陈赞亮 通讯员吴桂枝 )

责任编辑：陈顺盛