以“地下基金”为名实施传销犯罪 东莞高埗警方提醒不要贪小失大

中国报道讯 (黄楚芳 通讯员莞公宣) 近年，股市热引发了所谓的“地下基金”流行，“金汇基金”、“金手指基金”等所谓的“基金”都是以基金的形式进行敛财活动。它们大都无固定场所、地点，主要以网络、电话等媒介，以发展会员传销等方式进行地下犯罪活动。最近，东莞市公安局高埗分局破获一起以购买“地下基金”的诈骗案件。

2020年8月18日，东莞市公安局高埗分局接陈某报案称：其于2019年11月24日开始购买“美国money基金”，该基金最低只需投资2000元人民币，期限为8个月，每天有5美元的回报。陈某从开始的2000元追加到10万元，后2020年1月份发现该网址无法打开，银行卡里投资回报的钱也无法提取，怀疑被诈骗。

据警方分析，该类型“地下基金”通常以几千元为入门投资下限，并有几档投资金额，号称每档投资金额的日回报率2%-5%不等，或者平均月收益率20%以上，15个月一个投资周期，收益率300%。但目前世界上最著名的对冲基金——某基金的复合年度收益率也才40%-50%。“地下基金”就是以“低投入、高回报”为诱饵吸引广大投资者，用后来投资者的钱给前一批投资者发放红利，以便吸引更多的资金。当资金积累到一定量或资金链断裂之时，始作俑者就会抽身而去，赚个盆满钵满。

警方表示， “地下基金”采用国家明令禁止的传销方式来销售，鼓励每一个加入者多多发展下线。该案中购买者发展其他人员，每介绍一个人购买，可获得购买者金额10%的奖励。跟传销一样，介绍购买的人越多，自己赚的就越多。例如“麦肯基金”规定投资达到5000美元后，投资人可以获得所谓设立“报单中心”的资格，也就是说有权再介绍别人认购，发展“下线”成为会员，并可从“下线”的投资额中提取5%作为佣金。“瑞士共同基金”则规定如介绍新投资者加入，介绍人就能从其投资款中获得10%的提成作为“组织奖”，此后新会员的所有收益，介绍人都能从中获得10%的提成。

据警方介绍，“money”基金实际上是一个由中国人在美国注册的网站，犯罪嫌疑人以用美元炒黄金的名义进行非法传销。这些包装洋气的“地下基金”大都自称来自海外，但是实际上，这些地下基金大多是骗子们在境内操作，并不具备海外背景。他们利用国内外信息相对隔膜以及国人的崇洋心理，打着“境外基金”的幌子作骗局，“基金”是假，骗财是真。

在办案过程中，警方了解到，这些“基金”都建有专门的网站，参加者经“授权”后登陆可实时了解自己的投资情况，发展“下线”后网上即时反映获得的“介绍费”和回报数额;按星期结算，如果需要提款，即能从银行个人账户上取到。实际上，不法分子利用了人们对互联网的“迷信”心理，误认为建有网站都是所谓的“大公司”，能较快提款也只是通过银行普通的异地存款业务进行。而在投资者不断发展“下线”或自己直接加大投资额后，他们往往借口“中国经济模式不适合此基金运作”关闭网站，让投资者不仅拿不到回报，而且血本无归。

下来，高埗分局将加大对社会面的宣传发动，充分结合“以案说防”宣传活动的开展，深入各企业、各社区，力求在群众点的层面进行说法讲法，力求以真实故事的形式，通俗地向人民群众讲述“地下基金”的案例，突出其犯罪特点手段。通过讲座、新闻媒体、宣传栏、标语、微信公众号等形式进行广泛宣传发动，宣讲国家证券法、证券投资基金法等相关法律、法规，让群众对证券投资有所了解，提高警惕，避免使自己的财产遭受损失。

责任编辑：陈伟赞