兴业银行惠州分行做好金融服务 守护老年人“钱袋子”

中国报道讯(陈赞亮 通讯员 张凌琳) 近日，兴业银行惠州分行成功拦截一起以“茶叶投资”为诱饵实施针对老年人的诈骗案件，为客户避免资金损失3万元。

当天下午，王阿姨来到惠州分行柜台办理一笔3万元的转账业务，工作人员审核转账单时发现，王阿姨转账的收款户名为“某联交运登记结算中心有限公司”，收款户名较为少见且不符合日常客户转账习惯，经询问得知该笔汇款的用途是茶叶投资，核查发现该收款人的经营范围与款项用途明显不符。

该行工作人员意识到王阿姨可能被骗，便与王阿姨进一步交流，了解得知该茶叶项目是其每天一起户外散步的“朋友”介绍的，宣称投资茶叶会获得分红，是一个可靠的“副业”。通过“朋友”及中间人介绍，王阿姨只要投入茶叶款3万元，期限为2年，每月即可获得3千元的收益。

该行工作人员还留意到，在王阿姨业务办理过程中，一直有电话催促快点办理转账，随即示意王阿姨挂断电话，向王阿姨仔细讲解转账疑点、转账风险和诈骗案例。同时告知王阿姨，并示范如何使用国家反诈APP“身份核实”功能进行身份核实。通过该行工作人员的耐心讲解，成功劝阻了王阿姨转账，避免了王阿姨的经济损失，守住了王阿姨的“钱袋子”。

当前，各种诈骗犯罪案件频发，不法分子利用部分老年人防范意识较为薄弱，设计各种骗局引诱老年人上当受骗。在此兴业银行惠州分行提醒您：在办理转账时，如转账对象中有关键字涉及“投资、资管、基金、信托、典当行、财富、电子商务、融资咨询、交易所、金属、期货、租赁、结算”等准金融机构，请做进一步核实，以防被骗。

责任编辑：陈顺盛