民生银行东莞分行提示您：企业开户需诚信，莫因小利踩红线

中国报道讯(陈赞亮 通讯员杨舒扬) 近年来，新型电信诈骗的招数依然层出不穷，通过买卖个人账户转移资金的案件比比皆是，近期不少公司账户也卷入了协助吸收诈骗资金的漩涡中，企业负责人或财务人员出借账户从而获取一定费用，不知不觉以身试法。近日，民生银行东莞分行通过“旁敲侧击”询问法拦截了一起短期频繁开立公司账户案件。

不久前，一名客户到民生银行东莞分行的网点柜面办理开立公司一般账户业务。在系统审核过程中，柜台工作人员发现该公司刚于一周前在其他银行开立了基本账户，且预留地址为私人住宅小区地址。在柜台工作人员询问客户短期频繁开户的原因和用途时，客户表述模糊不清且不愿提供公司其他联系人的信息和公司具体地址，只说两个账户分别用于收款和付款。柜员工作人员表示可疑，建议其使用一个账户进行日常结算，最终以无法核实开户真实性为由最终拒绝了客户的开户申请，并对其进行了风险提示。

民生银行东莞分行提示大家：近期不少单位账户涉入电信诈骗案件的案例有上升趋势，某些公司负责人和财务人员收取他人好处费，出借账户给他人用于违法操作的行为，既触犯法律红线和道德底线，为犯罪分子转移赃款提供便利，又会让自身沦为电信诈骗的实施工具，给自己带来巨大风险。多了解电信诈骗案例，提高自身风险防范意识，守住自己的“钱袋子”。

不仅如此，根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。对于排查为严重违法企业的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。

一旦被列为失信、违法的单位和个人，都将面临法律的制裁和自身的信用风险，会对工作及生活带来很多问题和不便。故企业开户需留意，切莫因为一时的蝇头小利将自己推向违法的边缘。

责任编辑：陈伟赞